2812/2022

Mit der Maklerrente optimal abgesichert

Von | 28. Dezember 2022 | Kategorien: Familie, Leben, Organisation, Digitalisierung |
Jeder sollte fürs Alter und den Fall der Fälle vorsorgen, erst recht, wenn man nicht gesetzlich rentenversichert ist. Versicherungsmakler sollten das am besten wissen. Trotzdem klammern viele Makler ihre eigene Altersvorsorge aus. Dadurch sind sie nicht nur selbst schlechter abgesichert, im Falle eines plötzlichen Pflegefalls oder Todes gehen auch ihre Hinterbliebenen leer aus.
2211/2022

ESG-Abfragepflicht: So findest Du die passenden Fonds für Deine Versicherungskunden

Von | 22. November 2022 | Kategorien: Leben, Digitalisierung, Strategie, Vertrieb |
„ESG-Abfragepflicht? Kunde Markus Meier reagiert verunsichert. „Klar, möchte ich gerne nachhaltig investieren. Aber meine konkreten Präferenzen dazu? Da müssen Sie mich erst mal aufklären.“ Seit August 2022 ist dieser exemplarische Auszug eines Beratungsgesprächs Alltag für Versicherungsvermittler – und stellt sie vor große Herausforderungen. Denn als Makler musst Du Deine Kunden nicht nur verordnungskonform befragen, sondern auch beraten und vor allem Produkte finden, die sich mit ihren Nachhaltigkeitspräferenzen decken. Das ist so nebenbei ohne geeignete Software nicht stemmbar und birgt zudem ein Haftungsrisiko. 
1404/2022

Pflicht zu betrieblicher Altersvorsorge: So profitieren Makler von digitalen Tools

Von | 14. April 2022 | Kategorien: Organisation, Produkte, Digitalisierung, Vertrieb |
Betriebliche Altersvorsorge (bAV) ist Pflicht und wichtig: für die Arbeitnehmer, aber auch für Arbeitgeber. Sie können darüber qualifiziertes Personal gewinnen und an den Betrieb binden und für ein Plus an Motivation sorgen. Dass dennoch so viele Mitarbeiter keine bAV haben, liegt gerade in kleineren oder mittelständischen Betrieben oft daran, dass das Thema komplex ist und nicht einfach nebenher erledigt werden kann. Auch Versicherungsmakler, die bei dem Thema häufig an Bord geholt werden, müssen viel Zeit investieren, Masseninfoveranstaltungen planen und Einzelgespräche führen.
2112/2021

Biometrische Risiken einschätzen: So gewinnst du Zeit und Kunden ohne aufwendige Recherchen

Von | 21. Dezember 2021 | Kategorien: Leben, Digitalisierung |
Susanne Müller ist bereits deine Kundin und möchte jetzt eine Berufsunfähigkeitsversicherung abschließen. Sie ist Arzthelferin und hat berufsbedingt Kontakt zu ansteckenden Patienten. Ihr biometrisches Risiko ist also hoch. Als Makler weißt du, jetzt beginnt die zeitaufwendige Suche nach Versicherungen, die bereit sind, das Krankheitsrisiko und Berufsbild deiner Kundin abzusichern: Du stellst Anfragen bei verschiedenen Versicherungsunternehmen, wartest auf deren Rückmeldung, hakst nach und kannst deiner Kundin womöglich nur Angebote vorlegen, die mit teuren Zuschlägen versehen sind und gehst deshalb am Ende ohne Abschluss aus den Gesprächen. Unbefriedigend – für dich und deine Kundin. Wie du den Faktor biometrische Risiken künftig schneller klären und deinen Kunden gute und verlässliche Verträge anbieten kannst, die individuell auf sie zugeschnitten sind, erfährst du im Blogartikel.
2804/2021

Makler 2021 – Neuerungen und (digitale) Möglichkeiten

Von | 28. April 2021 | Kategorien: Digitalisierung |
Mit dem Jahreswechsel kommen Erwartungen, Hoffnungen und Vorsätze, meist basierend auf dem, was im vergangenen Jahr nicht so lief, wie man es sich wünschte. Aber gab es im letzten Jahr nur Negatives oder kann man aus allem Erlebten auch Positives ziehen und vorausschauend für sich nutzen? Und die wichtigste Frage, die sich dabei stellt: Wie richte ich mich im Jahr 2021 trotz Krise als Makler erfolgreich ein?
302/2021

Der digitale Versicherungsmakler – Herausforderungen & Chancen der Digitalisierung

Von | 03. Februar 2021 | Kategorien: Digitalisierung |
Die Coronakrise hat die Digitalisierung eindeutig stark befeuert – und das nicht nur in der Vermittlerbranche. In dem Moment, in der die persönliche Beratung zum Schutz der Gesundheit flächendeckend und über einen längeren Zeitraum hinweg nicht mehr möglich ist, wird erst klar, wie notwendig digitale Lösungen für Beratung, Betreuung und Vertrieb sind – und das nicht nur, um aktuelle Auftragsspitzen abfangen zu können! Jetzt ist die Zeit, den digitalen Versicherungsmakler zu etablieren!
2001/2021

Maklerverwaltungsprogramm: Was Du bei der Auswahl beachten solltest

Von | 20. Januar 2021 | Kategorien: Digitalisierung |
Ein gutes Maklerverwaltungsprogramm (MVP) ist mittlerweile Standard eines modernen, digital arbeitenden Maklerunternehmens. Es bietet Versicherungsmaklern eine Komplettausstattung an CRM Tools, mit denen Sie Daten verwalten und übertragen können und über die sie mit den verschiedenen Versicherungsunternehmen verbunden sind - ein Must-have für jeden digitalen Makler, der für seine Kunden schnell die passende Versicherung finden und abschließen will. Der Markt hat einige MVPs zu bieten. Doch wer die Wahl hat, hat die Qual: Die Maklerverwaltungsprogramme kommen von verschiedenen Herstellern und bieten verschiedene Ausstattungen an. Welches Maklerverwaltungsprogramm ist das richtige für Deine individuellen Anforderungen? Wo kannst Du getrost zugreifen und wo gebietet es, genauer nachzufragen? Lohnt es überhaupt, sich Mühe damit zu machen? Was ein gutes MVP ausmacht, welche Vorteile und Möglichkeiten es Dir bietet und worauf Du bei der Auswahl Deines MVPs besonders achten solltest, um es möglichst gewinnbringend für Deine Zwecke einzusetzen, verraten wir Dir in diesem Blogbeitrag.
601/2021

Wie der digitale Versicherungsmakler Bestandsübertragungen meistert

Von | 06. Januar 2021 | Kategorien: Digitalisierung |
Gerade als Versicherungsmakler weißt du, wie schnell und plötzlich Lebensveränderungen eintreten können, die einiges an Organisation und Verwaltungsarbeiten mit sich bringen. Besonders, wenn größere Datenübertragungen von Nöten sind, sind Vorkehrungen zu treffen!
1808/2020

Apps für Versicherungsmakler – 10 Vorteile und Funktionen

Von | 18. August 2020 | Kategorien: Digitalisierung |
Schnell, direkt, persönlich – Apps sind eine gute Option für Dich, um Kunden näher zu binden und ihnen gleichzeitig einen besseren (digitalen) Service zu bieten.
2806/2019

Sprachassistenten: Voice für den Vertrieb von Versicherungen

Von | 28. Juni 2019 | Kategorien: Digitalisierung |
In der digitalen Welt hat das gesprochene Wort zunehmend das Sagen. Welche Auswirkungen haben Alexa und Co. auf die #Versicherungsbranche? Schließen Kunden ihre Versicherungen zukünftig über digitale Sprachassistenten wie Alexa oder Siri ab? Eine Studie zeigt [...]