Die demografische Entwicklung macht sich auch in der Versicherungsbranche bemerkbar. Wenn Du als Versicherungsmakler einen Nachfolger suchst, der Dein Lebenswerk in Deinem Sinne weiterführt und sich weiterhin mit Herz und Verstand um Deine Kunden kümmert, solltest Du Dich frühzeitig mit dem Thema beschäftigen und immer einen Plan B haben.

Jeder sollte fürs Alter und den Fall der Fälle vorsorgen, erst recht, wenn man nicht gesetzlich rentenversichert ist. Versicherungsmakler sollten das am besten wissen. Trotzdem klammern viele Makler ihre eigene Altersvorsorge aus. Dadurch sind sie nicht nur selbst schlechter abgesichert, im Falle eines plötzlichen Pflegefalls oder Todes gehen auch ihre Hinterbliebenen leer aus.

„ESG-Abfragepflicht? Kunde Markus Meier reagiert verunsichert. „Klar, möchte ich gerne nachhaltig investieren. Aber meine konkreten Präferenzen dazu? Da müssen Sie mich erst mal aufklären.“ Seit August 2022 ist dieser exemplarische Auszug eines Beratungsgesprächs Alltag für Versicherungsvermittler – und stellt sie vor große Herausforderungen. Denn als Makler musst Du Deine Kunden nicht nur verordnungskonform befragen, sondern auch beraten und vor allem Produkte finden, die sich mit ihren Nachhaltigkeitspräferenzen decken. Das ist so nebenbei ohne geeignete Software nicht stemmbar und birgt zudem ein Haftungsrisiko.

Susanne Müller ist bereits deine Kundin und möchte jetzt eine Berufsunfähigkeitsversicherung abschließen. Sie ist Arzthelferin und hat berufsbedingt Kontakt zu ansteckenden Patienten. Ihr biometrisches Risiko ist also hoch. Als Makler weißt du, jetzt beginnt die zeitaufwendige Suche nach Versicherungen, die bereit sind, das Krankheitsrisiko und Berufsbild deiner Kundin abzusichern: Du stellst Anfragen bei verschiedenen Versicherungsunternehmen, wartest auf deren Rückmeldung, hakst nach und kannst deiner Kundin womöglich nur Angebote vorlegen, die mit teuren Zuschlägen versehen sind und gehst deshalb am Ende ohne Abschluss aus den Gesprächen. Unbefriedigend – für dich und deine Kundin. Wie du den Faktor biometrische Risiken künftig schneller klären und deinen Kunden gute und verlässliche Verträge anbieten kannst, die individuell auf sie zugeschnitten sind, erfährst du im Blogartikel.