„ESG-Abfragepflicht? Kunde Markus Meier reagiert verunsichert. „Klar, möchte ich gerne nachhaltig investieren. Aber meine konkreten Präferenzen dazu? Da müssen Sie mich erst mal aufklären.“ Seit August 2022 ist dieser exemplarische Auszug eines Beratungsgesprächs Alltag für Versicherungsvermittler – und stellt sie vor große Herausforderungen. Denn als Makler musst Du Deine Kunden nicht nur verordnungskonform befragen, sondern auch beraten und vor allem Produkte finden, die sich mit ihren Nachhaltigkeitspräferenzen decken. Das ist so nebenbei ohne geeignete Software nicht stemmbar und birgt zudem ein Haftungsrisiko.

Susanne Müller ist bereits deine Kundin und möchte jetzt eine Berufsunfähigkeitsversicherung abschließen. Sie ist Arzthelferin und hat berufsbedingt Kontakt zu ansteckenden Patienten. Ihr biometrisches Risiko ist also hoch. Als Makler weißt du, jetzt beginnt die zeitaufwendige Suche nach Versicherungen, die bereit sind, das Krankheitsrisiko und Berufsbild deiner Kundin abzusichern: Du stellst Anfragen bei verschiedenen Versicherungsunternehmen, wartest auf deren Rückmeldung, hakst nach und kannst deiner Kundin womöglich nur Angebote vorlegen, die mit teuren Zuschlägen versehen sind und gehst deshalb am Ende ohne Abschluss aus den Gesprächen. Unbefriedigend – für dich und deine Kundin. Wie du den Faktor biometrische Risiken künftig schneller klären und deinen Kunden gute und verlässliche Verträge anbieten kannst, die individuell auf sie zugeschnitten sind, erfährst du im Blogartikel.

Dr. Helmut Hofmeier - Vorstand Leben im Continentale Versicherungsverbund „Unsere neue Fonds-Renten-Generation ist noch flexibler, individueller und eröffnet höhere Renditechancen als unsere bisherigen Produkte.“ In einem aktuellen Artikel auf „procontra online“ wird vom schwierigen Spagat der Altersvorsorge-Konzepte zwischen Sicherheit und Rendite berichtet. Da ein Ende der Niedrigzinsphase nicht absehbar ist, sind neue Garantiekonzepte erforderlich.

Dr. Thomas Wiesemann - Vorstand Maklervertrieb der Allianz Leben „Wir haben gut gewirtschaftet und unsere Reserven schon vor der jetzt beinahe zehn Jahre dauernden Niedrigzinsphase aufgebaut.“ In einem aktuellen Artikel auf „FocusMoney Online“ wird das Comeback [...]

Thomas Wabnigg - Vertriebsdirektor Makler & Pools der Zurich Gruppe Deutschland Ganz aktuell wurden seitens „infinma“ die Erwerbsunfähigkeitstarife der Versicherer auf Herz und Nieren geprüft. Dabei erfüllen gerade einmal 12 Versicherer die [...]

Paulo Patricio - Organisationsdirektor der HanseMerkur „Das steckt hinter der Sofortrente“ lautet der Titel eines Artikels auf „Capital.de“, welcher sich mit der Frage beschäftigt wie das Prinzip Sofortrente funktioniert und für wen diese überhaupt in Frage [...]

Die Nachfolgeregelung stellt für viele Versicherungsmakler ein Problem dar, dessen Lösung sie meist lange vor sich herschieben – in manchen Fällen zu lange. Die Übergabe des Unternehmens scheint mit einem hohen Aufwand verbunden – von der Suche eines geeigneten [...]

Hans-Peter Schäfer - Organisationsleiter Filialdirektion Stuttgart der LV 1871 In einem aktuellen Artikel auf geldundverbraucher.de wird die These aufgestellt, dass vor allem Schüler noch vor dem Schulabschluss eine Berufsunfähigkeitsversicherung abschließen [...]

Christian Pape - Leiter Makler- und Partnervertrieb (Leben und Kranken) der AXA Konzern AG In einem aktuellen Artikel auf bocquel-news.de kommt eine OECD-Studie zum Ergebnis, dass die Riester Rente „ein effektives Instrument zur privaten Altersvorsorge sei“. Auch von einem guten Abschneiden im internationalen Vergleich ist die Rede. Trotzdem bieten viele Versicherer die Riester Rente nicht mehr an.

Viele Versicherungsmakler arbeiten fleißig in der Kundenbetreuung mit serviceorientierter Beratung in allen Vorsorge- und Finanzfragen. Bei all diesem Engagement im Alltagsgeschäft bleibt die Strategie oft auf der Strecke.