Jung, unabhängig und als eigener Chef erfolgreich: Warum nicht? Wenn Du Versicherungsmakler werden willst, kannst Du auch schon als Berufseinsteiger Dein eigenes Business wagen. Mit den passenden Voraussetzungen, der richtigen Vorbereitung, etwas Mut und einem starken Partner an der Seite, der Dich wann immer es nötig ist unterstützt, stehen Deinen Karrierezielen nichts im Wege.
Welche Voraussetzungen Du erfüllen und worauf Du achten musst, damit Du als Jungmakler erfolgreich durchstarten kannst, erfährst Du in diesem Blogartikel.
Wenn Du Dich als junger Mensch als Versicherungsmakler selbstständig machen willst, stehst Du vor besonderen Herausforderungen: Du kannst nur wenig Erfahrung vorweisen, brauchst neben Fach- und Branchenwissen auch betriebswirtschaftliches Know-how und musst Dir vor allem einen Kundenstamm aufbauen. Dir fehlen die Kniffe der alten Hasen und Du musst aufgrund Deines Alters damit rechnen, dass potenzielle Kunden skeptisch sind und Dich nicht ernst nehmen. Das sollte Dich aber nicht davon abhalten, unabhängiger Versicherungsmakler zu werden. Du musst Dir aber sicher sein und den Schritt in die Unabhängigkeit gut planen.
Um selbstständiger Versicherungsmakler zu werden, musst Du bestimmte Voraussetzungen erfüllen. Damit sind nicht nur formale Anforderungen gemeint, auch Soft Skills und betriebswirtschaftliche Kenntnisse spielen eine große Rolle, damit Du Dich erfolgreich am Markt behaupten kannst.
Neben den formalen Anforderungen kommt es auf die folgenden Punkte an, um als Jungmakler erfolgreich zu sein:
Bevor Du Dich als Versicherungsmakler selbstständig machen willst, solltest Du sorgfältig recherchieren, um sicherzustellen, dass dies die richtige berufliche Wahl für Dich ist. Gerade als Jungmakler stehst Du vor großen Herausforderungen, da Du noch keine Kunden hast. Baue Dir auch ein berufliches Netzwerk auf und tausche Dich mit erfahrenen Versicherungsmaklern aus, um von deren Insiderwissen und Ratschlägen zu profitieren.
Sein eigener Chef zu sein, hört sich verlockend und nach Freiheit an. Doch nicht jeder Mensch eignet sich dafür, selbstständig zu sein. Wenn Du als unabhängiger Makler arbeiten willst, muss Du auch das richtige Mindset haben. Deshalb solltest Du Dir vorab folgende Fragen beantworten:
Wenn Du Dich selbstständig machen willst, solltest Du unbedingt einen Businessplan erstellen, in dem Du u.a. Deine Geschäftsidee, Ziele, Strategien, Investitionen (Büroausstattung, IT etc.), laufende Kosten (Miete, Büromaterial, Unternehmerlohn, Gehälter etc.) sowie Deine geplanten Einkünfte festhältst. Du verschaffst Dir damit selbst Klarheit und Struktur, außerdem hilft Dir Dein Businessplan beispielsweise, einen Kredit für Dein Unternehmen zu erhalten.
Als Jungmakler stehst Du noch am Anfang Deiner Berufslaufbahn und verfügst zwangsläufig über wenig Berufserfahrung. Umso wichtiger ist es, dass Du Dich mit aktuellen Entwicklungen rund um Versicherungen und Finanzen vertraut machst, entsprechende Fachartikel liest und Weiterbildungen machst. Denn so kannst Du Dein Alter durch Fachkenntnisse kompensieren und skeptische Kunden mit Expertise überzeugen.
Deine Kunden sind Dein wichtigstes Gut. Um Kunden zu gewinnen, brauchst Du Marketing- und Vertriebskenntnisse sowie eine gute Website. Essenziell für eine gute Customer Relation in der Versicherungsbranche ist Vertrauen. Deine Kunden „vertrauen“ Dir schließlich ihr Geld und im weitesten Sinne auch ihr Leben an. Jedem Vertragsabschluss sollte deshalb eine verlässliche, transparente und ehrliche Beratung vorausgehen, die – wenn Du Deine Kunden überzeugst – in eine langfristige Betreuung mündet.
Als Selbstständiger musst Du Dein eigenes Business leiten und brauchst deshalb betriebswirtschaftliche Kenntnisse in all seinen Facetten. Ein digitales Maklerverwaltungsprogramm hilft Dir, Deine Kundenbeziehungen zu organisieren und effektiv zu pflegen sowie Verträge zu verwalten. Bei der Steuererklärung kannst Du einen Steuerberater einbeziehen.
Auch wenn Du selbstständig bist, musst Du noch lange nicht alles alleine machen. Gerade als Jungmakler empfiehlt es sich, dass Du Dich einem Maklerpool anschließt. Du profitierst davon gleich mehrfach: Gute Maklerpools bieten Dir persönliche Beratung und Service. Je nachdem, wie der Maklerpool aufgestellt ist, kannst Du Dich mit Deinen Fragen an die erfahrenen Experten im Underwriting wenden und deren Service sogar bis hin zu schrankfertigen Verträgen nutzen. Zahlreiche digitale Tools und Helfer wie ein einfach zu bedienendes Maklerverwaltungsprogramm, moderne Apps, Vergleichsrechner und sogar KI-Anwendungen erleichtern Dir Deine Arbeit und ermöglichen Dir haftungssichere Abschlüsse. Dein großer Vorteil: Du wahrst Dir Deine Unabhängigkeit, profitierst aber dennoch von höheren Courtagen, da die Maklerpools aufgrund ihrer Marktstellung bessere Courtagesätze aushandeln können als Du das als einzelner Versicherungsmakler kannst.
Du bist sicher, dass Du all die vorab genannten Punkte auf dem Schirm hast? Formal musst Du die beiden nachfolgenden Anforderungen erfüllen:
Wenn Du als freier Versicherungsmakler arbeiten willst, musst Du entsprechend fachlich qualifiziert sein und Deine Sachkunde nachweisen können. Du erfüllst die fachlichen Voraussetzungen, wenn Du über eine der folgenden Qualifikationen verfügst:
Du bist:
Weitere Informationen zum Sachkundenachweis findest Du beispielsweise bei der IHK Hessen.
Als Versicherungsmakler versicherst Du unterschiedliche Risiken Deiner Kunden und berätst sie in wichtigen finanziellen Fragen. Du agiert als „treuhändischer Sachverwalter“ und hast somit eine enorme Verantwortung. Entsprechend hoch sind die Anforderungen: Um als selbstständiger Versicherungsmakler arbeiten zu dürfen, brauchst Du eine Erlaubnis nach § 34d Gewerbeordnung (GewO) und Du musst Dich in das Versicherungsvermittlerregister der IHK eintragen lassen. Dafür musst Du ein Antragsformular der IHK ausfüllen, einige Nachweise vorlegen und belegen, dass Du eine „saubere Weste“ hast:
Du bist von Deinem Vorhaben überzeugt? Sehr gut! Sich selbstständig zu machen, ist immer eine Herausforderung, bietet Dir aber auch viele Vorteile:
Jungmakler Award – Dein Shortcut zum Erfolg
Du bist Jungmakler und willst Dein Geschäftsmodell bei einem Nachwuchswettbewerb präsentieren? Dann bewirb Dich beim Jungmakler Award! Du hast die Chance, Dein Konzept und Deine Ideen mit Top-Managern zu diskutieren, lernst Gleichgesinnte kennen und kannst Kontakte bis in die Vorstandsebene der Versicherungs-, Finanz- und Immobilienbranche knüpfen. In Summe erhalten die Bestplatzierten ein Preisgeld von insgesamt 18.000 Euro. Mehr Infos und Anmeldung unter jungmakler.de
Wenn Du Versicherungsmakler werden willst und noch am Anfang Deines Berufslebens stehst, darfst Du Herausforderungen nicht scheuen. Du solltest Dein Mindset überprüfen, brauchst Fach- und Branchenwissen, Know-how als Unternehmer und Du musst Deine Sachkunde nachweisen. Zudem ist die Tätigkeit eines Versicherungsmaklers erlaubnispflichtig, sodass Du bei der IHK mit zahlreichen Unterlagen wie einem behördlichen Führungszeugnis oder einer Unbedenklichkeitsbescheinigung des Finanzamtes Deine Zuverlässigkeit belegen musst. Als selbstständiger Jungmakler profitierst Du dafür von zahlreichen Vorteilen und kannst – im Vergleich zu Versicherungsvertretern – Deine Kunden objektiv beraten und ihnen Produkte von beliebig vielen Versicherungsgesellschaften anbieten. Zusätzliche Expertise und damit Sicherheit sowie den Zugang zu exklusiven Tools und Programmen, die Dir Dein Business enorm erleichtern, erhältst Du, wenn Du Dich einem guten Maklerpool anschließt – ohne Deine Unabhängigkeit zu verlieren.
Du willst mehr darüber erfahren, wie Du den Einstieg in die Selbstständigkeit als Versicherungsmakler schaffst? Dann lade Dir am besten gleich den kostenlosen Starter-Guide mit vielen Tipps, Insiderwissen und praktischen Checklisten herunter.